2月7日，中国人民银行上海分行发布两张支付机构罚单，快钱支付清算信息有限公司（以下简称“快钱”）被罚1004万元，得仕股份有限公司（以下简称“得仕”）被罚430万元。

其中快钱存四项违法行为类型：

1.违反账户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.未按规定履行客户身份识别义务；

4.与身份不明客户交易。

这是较为典型的反洗钱罚单，相应的有两位责任人遭到处罚，分别是时任快钱董事、首席执行官、总经理的党晓强，和时任快钱助理副总裁的滕士军。

得仕则因违反清算管理规定而遭到处罚。

快钱几传卖牌

公开资料显示，快钱是首批发牌的第三方支付机构，成立于2004年。2011年获得《支付业务许可证》，最早资质包括银行卡收单、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、预付卡受理（全国）等。在首次续展时，快钱主动终止了后二者业务。

2014年年末，快钱“嫁入”豪门，与万达签订战略投资协议，万达由此获得快钱的控股权。此后，万达披露收购快钱68.7%股权耗资3.15亿美元。2017年，关国光原股东悉数退出，万达实现对快钱的全资控制。

但随着万达在互联网金融上的发展失利，自2018年开始，便不断有传闻，万达将转让快钱这张支付牌照。根据财联社报道，万达先后和苏宁、中石化、外资背景公司就出售快钱事宜均有过接触。2020年，也曾传闻京东数科（现京东科技）将收购快钱，交易价格在16亿左右，以弥补京东旗下支付机构网银在线的线下收单资质短板。

截至目前，万达仍然全资持有快钱。

在合规方面，快钱这张牌照可能也有点“烫手”。

除了该千万罚单，自2015年到现在，快钱一共收到8张罚单，受到处罚的原因多为违反支付结算、收单业务相关规定。且快钱并不是第一次在反洗钱方面吃亏，2015年快钱曾收到一张反洗钱罚单，公司及相关责任人一共处罚44万元。

值得一提的是，2021年8月，快钱发生一次支付牌照信息变动，法定代表人（负责人）由曲德君变为符之晓。

近年来，对支付机构的反洗钱监管正在逐渐趋严。

据《中国金融机构反洗钱合规实践白皮书2021》统计，在过去三年里，银行、支付机构反洗钱相关的行政处罚记录超过2600条，近千家责任单位及1600多名相关责任人牵涉其中。

2022年1月，中国人民银行、公安部等十三部委联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

未来，反洗钱合规要求将更高。

得仕牌照续展被中止审查

得仕也是一家仍然处于风口浪尖的支付机构。

2021年8月，中国人民银行公布新一批支付牌照续展情况，得仕存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，决定中止对其《支付业务许可证》续展申请的审查。

《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定，中国人民银行及其分支机构在审查过程中，有下列情形之一的，可以作出中止审查的决定，并书面通知申请人，法律、行政法规、国务院决定、规章另有规定的除外：

（一）申请人因涉嫌违法违规被中国人民银行或者其他行政机关调查，或者被司法机关侦查，尚未结案，对行政许可事项影响重大的；

（二）申请人被中国人民银行或者其他行政机关依法采取限制业务活动、责令停业整顿等监管措施，尚未解除的；

（三）申请人被中国人民银行或者其他行政机关接管，接管期限尚未届满的；

（四）对有关法律、行政法规、国务院决定、规章的规定，需要进一步明确具体含义，中国人民银行及其分支机构请求有关机关作出解释的；

（五）申请人主动要求中止审查，且有正当理由的。

这张430万的罚单，是否与得仕续牌有关呢？

据了解，得仕于2011年获得支付牌照，最初牌照类型为预付卡发行与受理，2012年新增互联网支付，并将预付卡发行与受理业务局限于上海和北京两地。

值得一提的是，得仕也曾传闻卖牌。2019年澳门永利高赌场7月，得仕宣布从新三板退市，当时业界分析，得仕有此动作可能与“卖身”有关。

世界日报：因被商业合伙人举报，帕赛市警局以盗窃罪逮捕了一名中国籍嫌犯。　　经过身份核实，确认嫌犯为21岁的刘某，暂居帕赛市新港大道附近的一个区委会中。报案人则是38岁本地商人，奎松市居民。根据调查显示，案发时间大约是2019年10月27日晚上8点，案发地点位于嫌疑人的住处。　　基于受害者的证词，为了他们的生意，受害人将50万披索的钱款委托给嫌疑人。　　随后，嫌疑人就玩起了消失，难觅踪迹。报案人千方百计寻觅嫌疑人的踪迹，并最终在Manlunas大街发现了嫌疑人，便与嫌疑人当面对质，并将其扭送到Villamor警察站做初步笔录。　　案件已被移交帕赛市警察局调查处理。

根据得仕此前发布的2018年年度报告显示，2019年3月2日，卖方Mao Hong Holding Limited（由陈亮、陈子钧于BVI设立的公司；陈亮持股83.97%、陈子钧持股16.03%；陈亮为该公司的实际控制人）与买方Pan Asia Data（BVI）Inc.（香港主板上市公司万辉化工控股有限公司之全资子公司）及相关主体已签署了股份买卖协议。这意味着得仕将通过在海外离岸投资中心注册公司搭建VIE交易架构的方式出售其实际控制权。

在合规方面，得仕在此之前曾收到3张罚单。

2017年，因违反支付业务相关规定，被罚没56.52万元。

2018年，因违反支付业务相关规定，被罚9万元。

2019年，违反金融消费权益保护相关规定，被罚3万元。